"Đột nhập" tài khoản ngân hàng rút tiền tỷ

Tội phạm sử dụng công nghệ cao bằng nhiều cách đã lập ra tài khoản giả mạo, thẻ tín dụng giả mạo, thẻ ATM giả mạo… để rút ruột hàng tỷ đồng của nhiều chủ tài khoản tại Việt Nam chỉ trong chớp mắt, cho dù họ không hề chi tiêu, sử dụng đến số tiền đang có trong tài khoản.

Tội phạm “mạng” điều khiển từ xa

Theo các chuyên gia an ninh mạng, trong các loại tội phạm sử dụng công nghệ cao thì tội phạm chiếm đoạt tài sản qua lĩnh vực ngân hàng, thẻ tín dụng là tinh vi nhất. Để thực hiện hành vi phạm tội, bọn chúng thường cấu kết với người dân nước sở tại, sau đó từ quốc gia khác, nhóm đối tượng “điều khiển” rút tiền và ăn chia. Điều này khiến cho lực lượng công an rất khó khăn trong việc triệt phá, truy bắt đối tượng. Tuy nhiên, trong thời gian qua, lực lượng cảnh sát PCTP sử dụng công nghệ cao của CATP Hà Nội đã triệt phá nhiều ổ nhóm, bắt giữ nhiều đối tượng chủ mưu là người nước ngoài, thu lại tang vật và tài sản hàng tỷ đồng.

Các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng xã hội bị Công an Hà Nội bắt giữ.

Điển hình phải kể đến vụ án do 2 đối tượng  người Trung Quốc thực hiện, với thủ đoạn thuê một số người Việt Nam mở tài khoản ngân hàng để các bị hại chuyển tiền vào rồi chiếm đoạt luôn. Mới đây,  Phòng Cảnh sát PCTP công nghệ cao - CATP Hà Nội đã chuyển toàn bộ tài liệu và tang vật, đối tượng đến Cơ quan CSĐT - CATP Hà Nội để khởi tố bị can đối với Zhao Xiao Mei (SN 1980) và Tan Shi Ren (SN 1984, cùng ở Trung Quốc) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo tài liệu cơ quan công an, đối tượng Zhao Xiao Mei và Tan Shi Ren đã cấu kết với một số đối tượng đe dọa, lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các bị hại là người Việt Nam. Vào khoảng giữa tháng 8-2016, anh trai của Mei là Zhao Wei Zhong (hiện đang sống tại Trung Quốc) nói với Mei cần tìm một người để nhận tiền qua tài khoản ngân hàng, sau đó rút tiền chuyển lại cho Zhong và hứa trả cho Mei 2% số tiền được chuyển. Mei đã thuê một số người Việt Nam và hứa trả 1% số tiền được chuyển đến. Mei nói rõ số tiền chuyển tới là tiền bất minh, không trong sạch nhưng các đối tượng người Việt vẫn đồng ý. Ngày 24-8, tài khoản các đối tượng người Việt nhận được 600 triệu đồng từ một bị hại ở Hà Nội chuyển đến. Zhong bảo Mei gặp các đối tượng người Việt để lấy tiền về. Mei tới nhà của các đối tượng người Việt đang giữ tiền tại khu vực thị trấn Tà Lùng, huyện Phục Hoà, Cao Bằng thì bị cơ quan công an bắt giữ.

Theo Trung tá Đặng Hồng Minh, Phó Đội trưởng Đội Phòng chống tội phạm mạng máy tính - Phòng Cảnh sát PCTP sử dụng công nghệ cao - CATP Hà Nội: “Trong thời gian ngắn, Phòng Cảnh sát PCTP sử dụng công nghệ cao đã tiếp nhận 64 đơn trình báo của người bị hại với số tài sản thiệt hại trên 42 tỷ đồng. Trong đó có vụ thiệt hại lên đến 5,4 tỷ đồng chỉ bằng thủ đoạn xâm nhập tài khoản, cấu kết với người nội địa lập tài khoản và thực hiện lệnh chuyển tiền từ xa”.

Xâm nhập mạng ảo, lấy tiền thật

Vụ việc xảy ra vào cuối tháng 6-2015, chị Nguyễn Thị L. ở Trần Quý Cáp, thành phố Hà Nội nhận được tin nhắn qua  Facebook của cô cháu gái đang du học bên Nga nhờ dì chuyển tiền vào tài khoản. Chị L. đã ra ngân hàng chuyển vào tài khoản cho cháu gái 7 triệu đồng. Sau khi đã chuyển xong tiền, chị L. về nhà gọi điện thoại cho cháu để thông báo thì mới phát hiện mình đã bị lừa đảo.

Theo giới chuyên gia an ninh mạng, chiếm quyền truy cập thông qua mạng xã hội facebook là dễ nhất, trong khi đó, tại mỗi tài khoản này thể hiện rõ những mối liên hệ của chủ nhân. Từ đây, tội phạm dễ dàng lừa đảo người thân, bạn bè  đã kết bạn với chủ tài khoản.

Cũng từ số tài khoản có được, các đối tượng truy cập vào hệ thống tài khoản ngân hàng của cá nhân thực hiện lệnh chuyển tiền. Tuy vậy, các đối tượng phải có sự “tiếp tay” của người thứ ba, tức là người tại nước sở tại để gây án. Và khi thực hiện lệnh chuyển tiền đến tài khoản của người Việt Nam, bọn chúng nhanh chóng đi rút tiền và tẩu thoát.

Thông thường thủ đoạn này thường chỉ bắt được đối tượng là người Việt Nam, bởi kẻ chủ mưu thường ở nước khác, chủ yếu là nhóm đối tượng Trung Quốc và Đài Loan. Mới đây, cơ quan CSĐT- CATP Hà Nội đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Xie Feng và Hu Li Guo người Trung Quốc về hành vi chiếm đoạt tài sản. Hai đối tượng đã làm giả thẻ để rút tiền tại cây ATM trên địa bàn thành phố Hà Nội với chiêu khá phổ biến là “skimming”.

Loại tội phạm này thường đến những “cây” ATM vắng vẻ, rồi tiến hành lắp đặt các thiết bị theo dõi. Người dân dùng thẻ ATM khi thao tác rút tiền sẽ bị các thiết bị đặt lén sao chép lại dữ liệu. Từ đó, các đối tượng không quá khó khăn đánh cắp thông tin của khách hàng và dùng thẻ giả để rút hết tiền trong tài khoản.

“Phishing” - một thủ đoạn cũng thường được nhắc tới khi các đối tượng lừa đảo bằng cách lập những trang web giả mạo với giao diện giống như các trang mạng xã hội nổi tiếng, các trang web mua bán, hay web giao dịch trực tuyến của các ngân hàng.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình địa bàn, Đội phòng chống tội phạm trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng điện tử - Phòng Cảnh sát PCTP sử dụng công nghệ cao - CATP đã phát hiện bắt giữ nhóm đối tượng người nước ngoài sử dụng thẻ ngân hàng giả để chiếm đoạt tài sản.

Quá trình điều tra mở rộng đã làm rõ các đối tượng liên quan Kim Young Yun (SN 1975), Kim Seong Huyn (SN 1982) và Yang Dong Kook (1962), đều là người Hàn Quốc. Tại cơ quan điều tra, Kim Seo Huyn khai nhận thường xuyên nhập cảnh vào Việt Nam với danh nghĩa buôn bán mỹ phẩm nhưng thực chất là tham gia mạng lưới quẹt thẻ  tín dụng giả từ thông tin đánh cắp được để thực hiện chiếm đoạt tài sản. Với thủ đoạn quẹt thẻ tín dụng giả, chỉ trong thời gian ngắn bọn chúng đã  chiếm đoạt trên 1 tỷ đồng.

Đánh sập ổ nhóm tội phạm “bàn phím”

Đại tá Lê Hồng Sơn, Trưởng phòng Cảnh sát PCTP sử dụng công nghệ cao - CATP Hà Nội cho biết: “Nhiều vụ án sử dụng công nghệ cao lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên tiếp xảy ra trên địa bàn thành phố Hà Nội nói riêng và địa bàn cả nước nói chung. Trong số đó, nhiều vụ án trị giá tài sản bị chiếm đoạt rất lớn, gây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự trên địa bàn Thủ đô, gây tâm lý hoang mang trong nhân dân. Tuy nhiên, với việc kiên quyết đấu tranh loại tội phạm này, đơn vị đã triệt xóa nhiều ổ nhóm tội phạm tinh vi, bắt hàng chục đối tượng là người nước ngoài cấu kết với người Việt Nam thực hiện chiếm đoạt hàng tỷ đồng từ các tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng…”.

Còn nhớ, từ vụ việc bị hại là bà Lương Thị Ph, trú tại quận Tây Hồ trình báo về việc bị chiếm đoạt  2,35 tỷ đồng  thông qua cuộc điện thoại. Phòng Cảnh sát PCTP sử dụng công nghệ cao, chủ công là Đội 2 đã xác định ổ nhóm phạm tội gồm 2 đối tượng nghi vấn sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trong đó có sự cấu kết hoạt động chặt chẽ giữa đối tượng người Đài Loan - Trung Quốc với số đối tượng tại Việt Nam.

Theo Trung tá Đặng Hồng Minh, để tránh bị lừa và kịp thời xử lý đối tượng, việc đầu tiên khi thấy dấu hiệu tình nghi hoặc phát hiện bị lừa cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an để có thông tin xác minh. Đặc biệt, đối với những trường không phải người thân thì tuyệt đối không cung cấp số tài khoản, thông tin cá nhân. Đối với các hợp đồng chuyển tiền làm ăn kinh tế, phải có giấy tờ hợp pháp theo quy định của cơ quan Nhà nước.

Theo An ninh Thủ đô