Ngăn ngừa, xử lý “tín dụng đen”

Thời gian qua các lực lượng chức năng của tỉnh tập trung quyết liệt phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, đạt được kết quả thiết thực, góp phần ổn định ANTT trên địa bàn.

Tháng 1/2024 qua công tác nắm tình hình và bằng các biện pháp nghiệp vụ, Công an tỉnh đã bắt đối tượng Ngô Văn Bằng (trú TX Quảng Yên) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Quá trình mở rộng điều tra, Cơ quan điều tra tiếp tục bắt các đối tượng câu kết, tham gia cho vay cùng Bằng là Bùi Thanh Mạnh, Bùi Văn Thân (cùng trú TX Quảng Yên). Cơ quan chức năng xác định, các đối tượng cho 33 người vay “lãi nằm” 943 triệu đồng, mức lãi từ 3.000-4.000 đồng/triệu đồng/ngày, thu lời bất chính trên 491 triệu đồng, lãi suất vượt quá 20%/năm theo quy định của pháp luật.

Tháng 7/2024, Công an tỉnh khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Đàm Quang Chí (trú TX Quảng Yên) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Cơ quan chức năng xác định từ năm 2022, Chí đã cho những người có nhu cầu vay để kiếm lợi nhuận với lãi suất từ 2.772-3.288 đồng/triệu đồng/ngày (tương đương 101,2-120%/năm).

Ngày 5/9/2024, Cơ quan CSĐT Công an TP Móng Cái ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Văn Đức (phường Ninh Dương, TP Móng Cái) để điều tra làm rõ hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Trước đó Công an thành phố phát hiện Đức sử dụng mạng xã hội lập tài khoản để cho vay nặng lãi. Kiểm tra hành chính chỗ ở của Đức, cơ quan chức năng phát hiện nhiều tài liệu có liên quan đến hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Quá trình điều tra cho thấy, tháng 7/2023 Đức bắt đầu hoạt động cho người khác vay tiền rồi tính lãi suất cao, với 2 hình thức là “vay lãi trả góp” (thường gọi là “bốc bát họ”) và “vay lãi nằm” với lãi suất từ 121,7-182,5%/năm. Bước đầu chứng minh, Đức đã cho 8 người vay với số tiền thu lời bất chính trên 122 triệu đồng.

6 tháng đầu năm 2024, toàn tỉnh khởi tố 17 vụ/26 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, tăng 14 vụ, 16 bị can so với cùng kỳ năm trước. Cơ quan chức năng xác định, thông qua việc mở hiệu cầm đồ, các đối tượng cho nhiều người vay tiền bằng các hình thức “vay lãi nằm”, “vay trả góp”, “vay nóng”, “bốc bát họ” với lãi suất từ 3.000-6.667 đồng/triệu đồng/ngày (tương đương lãi suất từ 109,5%-243,3%/ năm) để thu lời bất chính.

Xác định hoạt động “tín dụng đen” là nguồn gốc của các loại tội phạm khác, tỉnh đã quyết liệt chỉ đạo các lực lượng chức năng tập trung đấu tranh, xử lý nghiêm những hành vi liên quan đến “tín dụng đen”. Qua đó nhiều ổ nhóm, đối tượng hoạt động cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự được phát hiện, bị triệt phá; hoạt động kinh doanh tài chính trái phép, không đúng quy định không còn diễn biến rầm rộ, công khai; các hành vi siết nợ, đòi nợ gắn với sử dụng bạo lực, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật... được hạn chế đến mức tối đa.

Bên cạnh những kết quả đạt được, công tác phòng ngừa và đấu tranh tội phạm liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" vẫn còn tồn tại, hạn chế. Dự báo thời gian tới hoạt động của loại tội phạm này tiếp tục diễn biến phức tạp nếu không được chủ động, kịp thời phòng ngừa, đấu tranh. Để tiếp tục nâng cao hiệu quả công tác phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn, tỉnh yêu cầu các sở, ban, ngành, địa phương theo chức năng, nhiệm vụ triển khai; rà soát, đánh giá cụ thể các nhiệm vụ được phân công, có kế hoạch, giải pháp, tập trung khắc phục những tồn tại, hạn chế.

Đồng thời triển khai quyết liệt các nhiệm vụ, nhóm giải pháp phòng ngừa xã hội. Trong đó đẩy mạnh hơn nữa công tác tuyên truyền, hướng đến những người dễ trở thành nạn nhân của “tín dụng đen” (những người gặp khó khăn về kinh tế, thất nghiệp, mất việc làm, thu nhập thấp, sinh viên...); đẩy mạnh các chính sách hỗ trợ việc làm, an sinh xã hội, tạo thuận lợi và hỗ trợ người dân tiếp cận các nguồn vay vốn ưu đãi.

Tiếp tục thực hiện tốt công tác quản lý nhà nước về ANTT; thành lập, duy trì hoạt động tổ công tác liên ngành kiểm tra các cơ sở kinh doanh, doanh nghiệp có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen” hoặc có móc nối, tiếp tay cho hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn; tiếp tục tấn công trấn áp mạnh mẽ, quyết liệt tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, đẩy mạnh đấu tranh, triệt phá các băng nhóm tội phạm, nhóm đối tượng, nhất là số đối tượng núp bóng doanh nghiệp, sử dụng công nghệ cao, sử dụng phương thức thủ đoạn mới để hoạt động “tín dụng đen”. Thực hiện nghiêm công tác chấp hành pháp luật trong giải quyết các vụ án, vụ việc liên quan đến “tín dụng đen”, đẩy nhanh tiến độ điều tra, sớm kết luận đề nghị truy tố các đối tượng trong các vụ án liên quan đến “tín dụng đen” để răn đe tội phạm…