Theo Quy định về việc xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng vừa được Thống đốc NHNN Nguyễn Văn Giàu ký ban hành, trong quá trình giao dịch tiền mặt với khách hàng, nếu phát hiện tiền giả nhân viên ngân hàng phải lập biên bản, thu giữ và đóng dấu, bấm lỗ đồng tiền này.
Theo quy định trên, trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, nếu khẳng định đồng tiền có dấu hiệu nghi vấn là loại tiền giả đã có thông báo của Ngân hàng Nhà nước (hoặc của Bộ Công an), ngân hàng phải lập biên bản, thu giữ và đóng dấu, bấm lỗ tiền giả; nếu có nghi vấn về việc lưu hành tiền giả hoặc phát hiện từ 5 tờ tiền giấy giả (hoặc 5 miếng đối với tiền kim loại giả) trở lên trong một giao dịch hoặc khi khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả của ngân hàng thì ngân hàng phải thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất.
Trong trường hợp loại tiền giả chưa có thông báo (tiền giả loại mới), ngân hàng lập biên bản, thu giữ (không đóng dấu, bấm lỗ tiền giả); thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất; thông báo và gửi toàn bộ tiền giả loại mới về Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trên địa bàn. Sau đó, ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương thông báo ngay cho cơ quan công an cùng cấp và Cục Phát hành và Kho quỹ để giám định, kết quả giám định phải được thông báo bằng văn bản cho khách hàng có tiền nghi giả biết.
Trong các trường hợp phát hiện tiền giả, tiền nghi giả, Ngân hàng Nhà nước nghiêm cấm hành vi ngân hàng trả lại tiền đó cho khách hàng.
Về việc đóng dấu tiền giả, Ngân hàng Nhà nước quy định, con dấu tiền giả được làm theo hình chữ nhật, kích thước: 20mm x 60mm; phần tên ngân hàng: 5mm x 60mm, chữ “TIỀN GIẢ”: 15mm x 60mm; sử dụng mực màu đỏ. Khi phát hiện tiền giả, ngân hàng đóng dấu lên 2 mặt và bấm 4 lỗ trên tờ tiền giả (mỗi cạnh chiều dài tờ tiền giả bấm 2 lỗ cân đối bằng dụng cụ bấm lỗ dùng cho văn phòng).
Tất cả các loại tiền giả này, sau khi thu hồi sẽ được Ngân hàng nhà nước tiêu huỷ theo quy định của như đối với tiêu huỷ tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Riêng đối với loại tiền giả là tang vật vụ án hình sự sẽ thực hiện tiêu huỷ theo quy định của pháp luật về thi hành án.
