Vừa qua, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Quảng Ninh đã ra quyết định khởi tố vụ án lừa đảo tài sản đã thế chấp của ngân hàng để chuyển nhượng cho người khác. Tuy nhiên, qua vụ việc này cho thấy, đối tượng thực hiện được hành vi lừa đảo chính do sự “tắc trách” của cán bộ ngân hàng.
Hai đối tượng bị Cơ quan Cảnh sát điều tra khởi tố và truy nã khẩn cấp là Nguyễn Xuân Hoa (sinh năm 1972) và Nguyễn Thị Ngọc (sinh năm 1977, vợ Hoa) trú tại tổ 1, khu 2, phường Hà Lầm, TP Hạ Long.
Ngày 17-10-2007, Nguyễn Xuân Hoa – Nguyễn Thị Ngọc ký hợp đồng tín dụng số G07.004.56/HĐTD vay vốn 500.000.000 đồng của Chi nhánh Ngân hàng TMCP các doanh nghiệp ngoài quốc doanh (VPBank) Quảng Ninh để mua xe ô tô 5 chỗ ngồi, nhãn hiệu Toyota Camry 2.4G, biển kiểm soát 14M – 9926. Chiếc xe ô tô này cũng là tài sản mà Hoa dùng để thế chấp tại Chi nhánh VPBank.
Ngày 7-5-2008, Nguyễn Xuân Hoa đến trình bày với cán bộ tín dụng để mượn lại bản gốc giấy đăng ký xe ô tô đang là tài sản thế chấp tại Chi nhánh VPBank Quảng Ninh trong vòng 1 ngày để chứng thực bản sao cấp lưu hành xe. Theo quy định, sau khi hoàn tất các thủ tục để đưa bản gốc giấy đăng ký ô tô cho Hoa mượn thì cán bộ tín dụng phải đi cùng để giám sát việc sử dụng giấy tờ đó. Tuy nhiên, do “cả tin” mà cán bộ tín dụng của Chi nhánh VPBank Quảng Ninh đã trực tiếp đưa bản gốc giấy tờ chiếc xe Camry này cho Hoa. Sau gần 1 tháng mà Hoa vẫn “bặt vô ân tín” không đến trả lại giấy tờ cho ngân hàng theo lời hứa ban đầu là chỉ mượn 1 ngày. Đến ngày 5-6-2008, khi cán bộ của VPBank đến nhà của Hoa thì được biết vợ chồng Hoa đã bỏ đi, chiếc xe là tài sản thế chấp ngân hàng cũng đã được chuyển nhượng cho người khác có địa chỉ tại phường Cao Xanh, TP Hạ Long nhờ có bộ giấy tờ gốc “mượn” được từ ngân hàng. Đến ngày 9-6, người chủ mới của chiếc xe Toyota Camry 2.4G, biển kiểm soát 14M – 9926 cũng đã hoàn thiện thủ tục sang tên đổi chủ chiếc xe đứng tên mình.
Sau khi vụ việc được phát hiện, Chi nhánh VPBank Quảng Ninh đã có đơn tố cáo và công văn gửi Công an TP Hạ Long, Công an tỉnh, VKSND tỉnh đề nghị giúp thu hồi chiếc xe ô tô. Tuy nhiên hiện nay chiếc xe ô tô vẫn đang do chủ mới sử dụng, vợ chồng Hoa – Ngọc đã bỏ trốn với khoản nợ còn lại với VPBank là 464 triệu đồng (chưa bao gồm lãi suất) và đang bị cơ quan công an truy nã.
Trao đổi với ông Phạm Văn Đởn, Giám đốc Chi nhánh VPBank Quảng Ninh chúng tôi được biết, trước khi xảy ra vụ việc trên, vợ chồng Hoa đã từng 2 lần vay tiền tại Chi nhánh VPBank Quảng Ninh và trả nợ rất đúng hạn. Phải chăng vì thế nên cán bộ tín dụng của ngân hàng này đã tin tưởng giao lại bản gốc giấy tờ đăng ký xe để Hoa dễ dàng thực hiện hành vi lừa đảo của mình?
Việc lợi dụng lòng tin để lừa đảo rút giấy tờ bảo đảm tài sản đang được cầm cố tại ngân hàng ra rồi chuyển nhượng tài sản đó cho người khác không phải là hiếm hiện nay. Tuy nhiên, qua vụ việc này, các ngân hàng cũng cần tăng cường công tác quản lý tài sản đang được thế chấp để tránh lặp lại tình trạng “mất bò mới lo làm chuồng” như nêu trên.
