Tạo vỏ bọc hoành tráng và đưa ra “miếng mồi” lãi suất cao từ 3,4 đến 5,4%/tháng dưới hình thức ký hợp đồng ủy thác góp vốn đầu tư kinh doanh, chỉ trong vòng hơn 1 năm, Trịnh Anh Minh - Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty cổ phần Williams Việt Nam đã huy động được gần 800 tỷ đồng của trên 500 khách hàng.
Tuy nhiên, số tiền này không được đầu tư kinh doanh mà Minh dùng để chi tiêu cá nhân và chi trả cho chính những vị khách hám lãi suất cao theo cách lấy tiền của người sau trả cho người trước. Đây là một hình thức lừa đảo tài chính theo mô hình huy động tài chính đa cấp mới bị phát hiện...
Cho khách hàng du lịch nước ngoài bằng tiền của... chính mình
Từ khoảng thời gian cuối năm 2013 đầu năm 2014, tại địa chỉ 212 Nguyễn Trãi, phường Thượng Đình, quận Thanh Xuân (Hà Nội) xuất hiện một công ty khá “hoành tráng” có tên gọi Công ty cổ phần Williams Việt Nam do Trịnh Anh Minh (SN 1984, HKTT: N2E Trung Hòa, phường Nhân Chính, quận Thanh Xuân) làm Tổng Giám đốc. Trụ sở công ty là một ngôi nhà mặt sàn khoảng trên 100m2, 9 tầng, với chuỗi nhà hàng ăn uống, karaoke KTV khiến bất cứ ai đi qua cũng choáng ngợp.
Đặc biệt là độ “ăn chơi” sành điệu, đại gia của vị tổng giám đốc trẻ tuổi: quần áo đồ hiệu, điện thoại Vertu tiền tỷ, bộ sưu tập đồng hồ đeo tay có giá 1,5-2 tỷ/chiếc và dàn “siêu xe” gồm những thương hiệu chỉ dành cho giới thượng lưu như Aston Martin, Bentley, Poscher... Nghĩa là chưa cần bước lên ô tô, chỉ cần tính sơ sơ trên người của tổng giám đốc Minh đã trị giá... vài tỷ đồng. Minh kinh doanh cái gì mà giàu đến vậy? Không một khách hàng nào khi đến Công ty Williams đặt câu hỏi này mà chỉ choáng ngợp trước những tài sản mà tổng giám đốc này khoe khoang.
Tháng 4-2014, mặc dù Công ty Williams Việt Nam không được cấp phép kinh doanh nhưng Trịnh Anh Minh đã tiến hành huy động tiền gửi của khách hàng bằng hình thức ký hợp đồng ủy thác góp vốn đầu tư kinh doanh. Để thu hút được nhiều người mang tiền đến gửi, Minh đưa ra mức lãi suất “khủng” là 3,4 đến 5,4%/tháng, tương đương với các kỳ hạn 6 tháng, 9 tháng và 12 tháng (trong khi lãi suất ngân hàng thời điểm đó chỉ 6-7%/năm).
Khi khách hàng đến công ty, trực tiếp Minh hoặc các nhân viên trong công ty sẽ đưa khách đi 1 vòng trong trụ sở để tham quan. Ngoài ra, Minh còn thuyết trình với khách rằng tiền gửi của họ sẽ được công ty đầu tư vào một loạt hệ thống cửa hàng kinh doanh thời trang, điện thoại, nhà hàng ăn uống.
Thực tế, Minh chẳng có giấy tờ gì để chứng minh việc đóng góp cổ phần kinh doanh tại các cửa hàng trên nhưng thấy anh ta có nhiều tài sản đắt tiền, khách hàng tin những điều Minh nói là có thật. Hơn nữa, mức lãi suất tiền gửi quá lớn do Minh đưa ra chính là “miếng mồi” có sức hút lớn nhất để mọi người thi nhau “vác” tiền đến ký kết hợp đồng cho vay dưới dạng ủy thác đầu tư.
Bản hợp đồng ủy thác đầu tư có mức lãi suất “khủng”.
Trong hợp đồng ủy thác do Trần Anh Minh trực tiếp ký với khách, số tiền lãi sẽ được quy ra thành con số tiền mặt cụ thể tùy theo thời hạn cho vay và được ghi trong hợp đồng thành “lợi nhuận thu được trong quá trình kinh doanh”. Đến ngày thanh toán, nếu trả chậm, phía Công ty Williams sẽ phải tiếp tục trả thêm số tiền lợi nhuận trong quá trình kinh doanh của những ngày chậm thanh toán và thời gian trả chậm không quá 30 ngày.
Với nội dung hợp đồng hoàn toàn có lợi cho phía khách hàng như vậy cùng lãi suất cao nên không ít người đã vội vã ra ngân hàng rút tiền tiết kiệm mang về gửi tại Công ty Williams.
Nhằm thu hút nhiều người mang tiền đến gửi, Minh còn tổ chức các buổi hội thảo tại các khách sạn 5 sao để thuyết trình các phương án kinh doanh của công ty. Tại công ty, Minh quy định 7 loại hợp đồng ủy thác đầu tư tạo ra 2 nhánh kết nối (2 kênh huy động tiền) gồm: Nhánh thứ nhất là quyền lợi của khách hàng (khách đến gửi tiền sẽ được hưởng quyền lợi, lợi nhuận như đã thể hiện trên hợp đồng đã ký); nhánh thứ 2 là lợi nhuận từ đầu 2 nhánh cho các thành viên dưới nhánh do đầu nhánh quyết định.
Toàn bộ hợp đồng ủy thác do Trịnh Anh Minh – Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc ký. Nghĩa là khi khách hàng giới thiệu thêm người mang tiền đến gửi sẽ được Minh chi trả khoản hoa hồng môi giới từ 2-4%, được quy ra tiền và cộng vào hợp đồng ủy thác của họ đã gửi trước đó. Còn đối với những “chân gỗ” là người của Minh hoặc nhân viên trong công ty, tiền hoa hồng từ 10-30%/tổng số tiền hợp đồng ủy thác và được Minh cắt trực tiếp từ tiền gửi của khách hàng.
Ngoài ra, với những khách hàng gửi tiền số lượng lớn, Trịnh Anh Minh còn tổ chức những chuyến du lịch châu Âu để “tri ân”.
Cuối tháng 10-2015, trước hoạt động huy động vốn trái phép của Công ty Williams, Cơ quan điều tra đã vào cuộc. Xác minh tại cơ quan thuế xác định trong năm 2013, 2014, Công ty cổ phần Williams Việt Nam không phát sinh doanh thu, không có lợi nhuận trong quá trình kinh doanh.
Trong khi đó, căn cứ tài liệu, sổ sách kế toán thu giữ tại công ty tại thời điểm khám xét, xác định tổng số tiền mà Công ty Williams đã huy động là trên 795 tỷ đồng của khoảng 541 khách hàng. Trong đó, người gửi nhiều nhất khoảng 50 tỷ đồng.
Số tiền trên 795 tỷ đồng của khách hàng, Trịnh Anh Minh đã sử dụng như thế nào?
Theo khai nhận của Minh tại cơ quan điều tra, để tạo lòng tin của khách đến gửi tiền, Minh đã tạo vỏ bọc như thuê biệt thự to đẹp ở phố Ngụy Như Kon Tum ở, thuê nhiều “siêu xe” đi lại... Sau khi đã thu được tiền của khách thì Minh dùng chính tiền của họ để mua sắm nhà cửa, ô tô, điện thoại, đồng hồ đắt tiền trên danh nghĩa là tài sản của Công ty cổ phần Williams Việt Nam. Minh dùng tiền của khách hàng gửi sau để trả cho người gửi trước và dùng chính tiền của khách gửi để tổ chức các chuyến du lịch nước ngoài, mỗi lần mua cả tour cho khoảng 50 người.
Những vị khách được hưởng chế độ “du lịch miễn phí” đâu biết được rằng họ đang đi ăn chơi bằng chính tiền của mình. Bản thân Minh khai dùng một phần tiền gửi để đầu tư vào các dự án, góp cổ phần vào các cửa hàng kinh doanh thời trang, điện thoại... nhưng Minh chưa cung cấp được chứng từ chứng minh việc đầu tư góp vốn này.
Với các hành vi trên, Cơ quan CSĐT (PC46) Công an Hà Nội đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, tạm giam Trịnh Anh Minh về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Lừa đảo tài chính kiểu mới
Theo Thượng tá Mai Trọng Thắng, Phó thủ trưởng Cơ quan CSĐT (PC46) Công an TP Hà Nội, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Trịnh Anh Minh - Tổng giám đốc Công ty cổ phần Williams Việt Nam nêu trên là hình thức lừa đảo tài chính mới xuất hiện.
Thủ đoạn lừa đảo này được biến tướng dưới dạng huy động vốn trái phép thông qua hợp đồng dân sự ủy thác đầu tư góp vốn kinh doanh nhưng thực chất dự án kinh doanh không có thật hoặc không có khả năng sinh lời, sau đó dùng tiền của người gửi sau trả cho người gửi trước. Đưa ra mức lãi suất cao gấp hàng chục lần lãi suất tiền gửi ngân hàng – đây chính là cái bẫy khiến nhiều người hoa mắt và trở thành nạn nhân.
Phân tích hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Trịnh Anh Minh cho thấy đây là một dạng huy động tài chính đa cấp – một hình thức lừa đảo kết hợp giữa sơ đồ “Ponzi” và sức mạnh của mô hình đa cấp: Huy động vốn trả lãi suất cực cao và nếu giới thiệu thêm được người góp vốn sẽ được trả thêm một khoản lợi nhuận dựa trên số tiền mà người đó góp.
Theo phân tích của các chuyên gia tài chính thì khi cùng một lúc huy động được một số tiền quá lớn như vậy, khó mà có thể chuyển toàn bộ vào những khoản đầu tư tốt được. Từ đó dẫn đến 2 trường hợp: đầu tư lung tung dẫn đến thua lỗ, rủi ro và không đầu tư hết, tiền bị tồn đọng lại. Nếu lợi nhuận không đủ chi trả cho nhà đầu tư, bắt buộc công ty sẽ lấy số tiền tồn đọng của các nhà đầu tư đến sau để trả cho các nhà đầu tư đến trước. Trường hợp không có đủ nhà đầu tư mới, ngay lập tức công ty phá sản. Và để tránh phá sản, tất nhiên họ sẽ ôm tiền bỏ trốn trước khi điều đó xảy ra.
Hám lãi suất cao để rồi mất trắng. Bài học cảnh tỉnh người dân cần tìm hiểu kỹ trước khi bỏ tiền đầu tư.
Theo CAND
