Đường dây cho vay lãi nặng bằng hình thức chiếm quyền iCloud iPhone, với lãi suất “cắt cổ” tới 608%/năm, hoạt động trên nhiều tỉnh thành toàn quốc.
Phòng PC02 phát hiện một số đối tượng cho vay lãi nặng trên toàn quốc bằng cách lợi dụng iCloud của người dùng iPhone. Để làm rõ, đơn vị đã triển khai các biện pháp xác minh, thu thập tài liệu.
Kết quả ban đầu cho thấy, các đối tượng yêu cầu người vay đăng nhập tài khoản iCloud do chúng cung cấp vào iPhone, đồng thời cung cấp hình ảnh căn cước và giấy tờ cá nhân.
Tùy theo đời máy điện thoại Iphone mà các đối tượng cho các gói vay phù hợp từ 2 triệu đồng đến 13 triệu đồng, góp từ 100.000 đồng/ngày đến 430.000 đồng/ngày, thời gian góp từ 28 ngày đến 41 ngày, tương ứng lãi suất từ 235%/năm đến 608%/năm, cao gấp 11,7 đến 30,4 lần mức lãi cao nhất được phép trong giao dịch dân sự (20%/năm).
Trường hợp người vay không trả tiền theo đúng hẹn, các đối tượng sẽ khóa tài khoản iCloud dẫn tới điện thoại iPhone của người vay sẽ không còn giá trị sử dụng nữa. Để tiếp cận người vay, các đối tượng sử dụng tài khoản Icloud bằng gmail, lập các tài khoản Facebook và tài khoản Zalo bằng các số điện thoại ảo, đăng bài lên mạng xã hội tìm người vay tiền.
Ngày 16.8, Lãnh đạo Phòng PC02 đã đề xuất và được Giám đốc Công an TP đồng ý xác lập Chuyên án trinh sát mang bí số 825V đồng thời phối hợp với Phòng PA05 để tập trung lực lượng đấu tranh, làm rõ.
Sau khi thu thập đầy đủ thông tin, tài liệu về các đối tượng, phương thức hoạt động ngày 20.8, Ban Chuyên án quyết định phá án. Phòng C02 phối hợp với Phòng PA05 phân công 2 tổ công tác tiến hành đồng loạt khám xét 2 địa điểm tại thành phố Hà Nội và triệu tập các đối tượng để làm việc.
Lai lịch cụ thể của các đối tượng như sau: Trần Đức Anh (SN 1996; thường trú phường Ba Đình, TP Hà Nội); Trần Đức Nhân (SN 2001; thường trú phường Ba Đình, TP Hà Nội); Nguyễn Thành Đạt (SN 2005; thường trú phường Phúc Lợi, TP Hà Nội); Hoàng Anh Tuấn (SN 1998; thường trú xã Nghĩa Tâm, tỉnh Lào Cai); Tạ Diên Thuận (SN 2006; thường trú xã Thọ Văn, tỉnh Phú Thọ); Nguyễn Quang Vinh (SN 2008; thường trú phường Hồng Hà, TP Hà Nội); Nguyễn Hoàng Trung Hiếu (SN 2008; thường trú phường Đống Đa, TP Hà Nội).
Tang vật, tài liệu thu giữ: 2 điện thoại Iphone, 1 máy tính xách tay Macbook Pro; 6 bộ máy tính để bàn, 2 máy tích xách tay, 50 điện thoại di động các loại.
Tại cơ quan Công an các đối tượng khai nhận hành vi phạm tội của mình, trong đó 2 đối tượng Trần Đức Anh, Trần Đức Nhân trực tiếp tiến hành trực tiếp quản lý, điều hành hoạt động cho vay, giải ngân các gói vay và thu tiền hàng ngày.
Đồng thời thực hiện nhiệm vụ như: đăng bài quảng cáo trên mạng xã hội facebook, zalo về việc cho vay tiền qua tài khoản iCloud của iPhone, giải ngân nhanh; tư vấn các gói vay cho người vay, kiểm tra điện thoại của người vay và liên hệ trao đổi hướng dẫn người vay; theo dõi quản lý tiền người vay đóng lãi hằng ngày, hằng tuần; nhắc người vay đóng tiền; ấn cảnh báo tìm iPhone để nhắc người vay đóng tiền khi người vay không đóng tiền theo thỏa thuận.
Kết quả đấu tranh bước đầu xác định, từ tháng 8.2024 đến tháng 8.2025 trên toàn quốc các đối tượng đã cho 2.598 người vay, với 8.735 lượt cho vay, tổng số tiền cho vay hơn 43 tỉ đồng, thu lợi bất chính hơn 9 tỉ đồng, riêng trên địa bàn thành phố Đà Nẵng các đối tượng đã cho 111 người vay với 294 lượt vay, tổng số tiền cho vay hơn 1 tỉ đồng, thu lợi bất chính số tiền 303.650.833 đồng.
Hiện nay, PC02 đã tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Đức Anh, Trần Đức Nhân về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, đồng thời tiếp tục củng cố chứng cứ, tài liệu để xử lý các đối tượng còn lại theo đúng quy định của pháp luật.
