Sau khi ẵm gọn 175 triệu đồng của Chi nhánh Ngân hàng NN&PTNT huyện Đông Triều và hơn 10 triệu đồng của ông Nguyễn Văn Nghĩa, Vũ Duy Hải (SN 1962, trú tại xã Đức Chính, huyện Đông Triều) là cán bộ tín dụng của Chi nhánh, phụ trách địa bàn xã Bình Khê (Đông Triều) cùng vợ, con lặng lẽ rời khỏi địa phương “biệt vô âm tín”. Sau hơn 16 năm “sống chui, sống lủi” xa quê hương, xa người thân, họ hàng, luôn trong cảnh lo âu, tháng 11-2011, tại huyện Bến Cát (Bình Dương), Hải đã phải tra tay vào còng số 8.
Quá trình điều tra xác định, Vũ Duy Hải là cán bộ tín dụng của Chi nhánh Ngân hàng NN&PTNT huyện Đông Triều, có nhiệm vụ hướng dẫn, thẩm định lập hồ sơ xin vay cho các hộ dân trên địa bàn xã Bình Khê có nhu cầu vay vốn. Nếu hồ sơ nào đủ điều kiện thì xác nhận, trình lãnh đạo Ngân hàng xem xét phê duyệt. Sau đó người vay, trực tiếp đến Ngân hàng xuất trình CMTND, làm thủ tục nhận tiền. Nhưng lợi dụng sự buông lỏng trong quản lý của Ngân hàng, từ ngày 26-10-1992 đến ngày 11-8-1993, Hải đã giả mạo lập, thẩm định hồ sơ vay vốn mang các tên: Vũ Văn Huấn, Nguyễn Thị Minh, Hoàng Thị Nắm, Nguyễn Thị Bình, Đặng Đình Chi. Sau khi được lãnh đạo Ngân hàng phê duyệt cho các hộ trên vay với tổng số tiền 6,5 triệu đồng, Hải đã đem hồ sơ đến bộ phận thủ quỹ, nói dối là nhận giúp hộ người thân. Vì là đồng nghiệp với nhau, nên thủ quỹ bỏ qua quy định của ngành, viết phiếu chi để Hải ký nhận tiền.
Sau đó, Hải còn nhiều lần hướng dẫn các hộ dân làm thủ tục vay tiền. Khi thủ tục vay đã hoàn tất, các hộ đưa hồ sơ vay cho Hải, Hải nói dối với họ là Ngân hàng chưa có tiền, phải chờ, nên các hộ trên thôi vay, nhưng Hải không trả lại hồ sơ cho họ. Hải đã sử dụng các hồ sơ này xin vay và sau khi được lãnh đạo Ngân hàng phê duyệt, Hải mang hồ sơ đến bộ phận thủ quỹ nói dối “nhận giúp bạn bè và người thân” để ký nhận tiền.
Bằng thủ đoạn trên, từ ngày 28-3-1994 đến ngày 10-2-1995, Hải đã sử dụng hồ sơ xin vay vốn của các ông Nguyễn Viết Chiến, Trịnh Minh Phúc, Phạm Hùng Minh, Phạm Phú Vĩnh, Nguyễn Văn Hùng, Nguyễn Văn Nghiệp, Nguyễn Tiến Hà để chiếm đoạt của Ngân hàng NN&PTNT huyện 62,5 triệu đồng. Trong khoảng thời gian này, Hải không chỉ lập hồ sơ mang tên người khác, mà còn giả mạo chữ ký của bố, mẹ vợ và vợ để lập, thẩm định 3 hồ sơ xin vay 106 triệu đồng... Trước đó ông Nguyễn Văn Nghĩa nhờ Hải trả cho Ngân hàng NN&PTNT huyện số tiền ông vay gồm cả gốc và lãi là 10.540.000 đồng, nhưng Hải không chuyển trả. Như vậy, tổng số tiền Hải chiếm đoạt lên đến trên 185 triệu đồng. Có được số tiền này, Hải đã ăn tiêu hết, không còn khả năng hoàn trả, nên đã “dắt díu” vợ, con trốn vào các tỉnh phía Nam.
Sau khi sự việc bị phát hiện, người thân đã thay Hải bồi thường cho Ngân hàng một phần. Tính đến ngày bị bắt, Hải còn nợ Ngân hàng 121.341.040 đồng. Sau đó gia đình đã trả đủ số tiền cho Ngân hàng, cho ông Nghĩa mà Hải đã chiếm đoạt.
Tại phiên xét xử sơ thẩm vào trung tuần tháng 3 vừa qua do TAND tỉnh tổ chức, đứng trước vành móng ngựa, bị cáo Vũ Duy Hải khai, trong thời gian làm cán bộ tín dụng cho Chi nhánh Ngân hàng NN&PTNT huyện Đông Triều, bị cáo có mở các dịch vụ sản xuất, kinh doanh, nên cần một khoản vốn. Do chưa tìm được nguồn vốn để huy động, nên bị cáo đã giả mạo khách hàng, lập hồ sơ vay, và được lãnh đạo Ngân hàng duyệt cho vay. Thấy lần đầu suôn sẻ, không bị phát hiện, bị cáo tiếp tục thực hiện các lần vay sau. Bị cáo xác định có vay, có trả, nhưng quá trình kinh doanh không hiệu quả, thua lỗ, không còn khả năng hoàn trả, bị cáo chỉ còn cách trốn khỏi địa phương, tưởng sẽ thoát nợ. Nhưng bị cáo đã nhầm, bởi đã không qua được tai mắt của nhân dân. Bị cáo tự thấy có tội với Nhà nước, giờ đây ân hận thì đã quá muộn. Mong toà xem xét cho bị cáo mức án thấp nhất để có điều kiện chăm sóc mẹ già, nuôi dạy con cái...
Quá trình điều tra cũng như tại phiên toà, đại diện Ngân hàng đề nghị cơ quan tiến hành tố tụng và HĐXX giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo. Bởi bị cáo Hải thực hiện được hành vi phạm tội có phần lỗi từ phía Ngân hàng; mặt khác sau khi bị bắt, gia đình bị cáo đã hoàn trả số tiền mà Hải đã chiếm đoạt.
Giữ quyền công tố tại phiên toà, vị đại diện Viện KSND tỉnh khẳng định, Vũ Duy Hải đã phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, thuộc trường hợp định khung tăng nặng, quy định tại điểm e, khoản 2, điều 139 BLHS. Hành vi của bị cáo đã xâm hại chính sách phát triển nông nghiệp, tài sản của Nhà nước, quyền sở hữu tài sản của công dân; sau khi phạm tội lại bỏ trốn, gây trở ngại cho công tác điều tra. Tuy nhiên quá trình điều tra, truy tố, xét xử bị cáo tỏ ra ăn năn, hối hận, khắc phục hậu quả. Hơn nữa phía bị hại (Ngân hàng và ông Nghĩa) đã có đơn xin giảm nhẹ hình phạt cho bị cáo. Mặt khác việc để xảy ra vụ án có phần buông lỏng quản lý từ phía Ngân hàng.
Trên các căn cứ đó, HĐXX TAND tỉnh xử phạt Vũ Duy Hải 36 tháng tù treo, thời gian thử thách 57 tháng 2 ngày.
Thanh - Thuận
