Nguyễn Thị Lan (SN 1983, tại phường Quang Trung, TP Uông Bí), có chồng, 2 con, chưa việc làm, kinh tế khó khăn, nên Ngân hàng Hàng Hải (chi nhánh Uông Bí) tuyển dụng làm nhân viên “Quan hệ khách hàng”. Nhiệm vụ Lan được giao là mỗi tháng phải mở được ít nhất 5 tài khoản, tổng số dư trong tài khoản ít nhất 500 triệu đồng và mỗi tháng phải huy động được số tiền gửi vào Ngân hàng ít nhất 1 tỷ đồng. Nếu đạt chỉ tiêu, hàng tháng được hưởng tiền lương và tiền thưởng; nếu không đạt, lương bị giảm, không được thưởng hoặc có thể bị cho thôi việc.
Để thực hiện nhiệm vụ được giao, đầu tháng 4-2012, Nguyễn Thị Lan đặt vấn đề với bà Đào Thị Nhàn (cùng phường) để vay tiền, lãi suất 3.000 đồng/triệu đồng/ngày. Do biết Lan đang làm việc tại ngân hàng, lãi vay hấp dẫn, nên bà Nhàn không ngần ngại, vui vẻ mở két lấy 2,76 tỷ đồng đưa cho Lan. Lan đã sử dụng số tiền này để mở các tài khoản khách hàng tại Ngân hàng Hàng Hải (chi nhánh Uông Bí). Sau đó, hằng tháng, Nguyễn Thị Lan tự rút dần tiền lãi, tiền gốc trong tài khoản Lan tự mở để trả lãi cho bà Nhàn. Tháng 6-2013, Lan lại tiếp tục gặp bà Nhàn và nói: “Chị cho em vay tiếp tiền để đáo nợ ngân hàng”. Thấy hàng tháng được trả lãi đều đặn, tưởng Lan làm ở ngân hàng thu nhập cao, nên bà Nhàn lại cho Lan vay tiếp 2,435 tỷ đồng. Thực tế khoản vay này, Lan dùng để trả lãi cho chính bà Nhàn và một số người khác.
Mặc dầu đầu tháng 7-2013, Nguyễn Thị Lan nghỉ việc tại ngân hàng và rút hết tiền lãi, tiền gốc trong các tài khoản Lan tự mở, nhưng liền các tháng sau đó, Nguyễn Thị Lan lần lượt gặp các ông bà: Nguyễn Đức Hải, Đỗ Thị Thu Lương, Trần Thị Tuyết Nhung, Trần Minh Chính, Nguyễn Văn Bảng, Lê Trang Nhung, Mạc Thị Hải Ninh, Vũ Văn Luận, Vũ Đình Lự, Nguyễn Hữu Khánh (đều trú tại TP Uông Bí), Nguyễn Duy Toàn (phường Bãi Cháy, TP Hạ Long) và bà Ngô Thuỳ Trang (xã Tiên Lãng, huyện Tiên Yên) và nói: Hiện em đang cần một khoản tiền để hoàn thành chỉ tiêu huy động tiền gửi, đáo nợ ngân hàng và kinh doanh váng sữa. Nếu cho vay, em trả lãi 3.000 đồng/triệu đồng/ngày”. Vốn quen biết nhau, tin Lan là viên chức ngân hàng, lại có lãi suất gấp nhiều lần gửi ngân hàng, nên các ông bà trên, yên tâm dốc hầu bao cho Lan vay tổng số tiền 6,919 tỷ đồng. Số tiền trên, Nguyễn Thị Lan đã dùng tiền vay của người sau, để trả lãi cho người vay trước và chi tiêu hàng ngày cho gia đình. Đến ngày 15-5-2014, khi không còn tiền để trả lãi, gốc, Nguyễn Thị Lan chuồn khỏi nơi cư trú. Khi biết Lan đã bỏ trốn, nhiều chủ nợ bàng hoàng, sửng sốt, nên chỉ còn cách trình báo với cơ quan điều tra thuộc Công an tỉnh Quảng Ninh. Ngày 27-5-2014, Nguyễn Thị Lan bị bắt tại tỉnh Thanh Hoá, theo lệnh bắt khẩn cấp, rồi được dẫn độ ra Quảng Ninh. Quá trình điều tra, Nguyễn Thị Lan đã khai nhận hành vi phạm tội nêu trên.
Vừa qua, TAND tỉnh Quảng Ninh đã mở phiên toà để xét xử sơ thẩm bị cáo Nguyễn Thị Lan về hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại điểm a, khoản 4, điều 139 và 140 BLHS. Tại phiên toà, Nguyễn Thị Lan khai: Đầu năm 2012, bị cáo được Ngân hàng Hàng Hải tiếp nhận làm nhân viên quan hệ khách hàng. Để hoàn thành chỉ tiêu được giao, ngay từ tháng đầu bị cáo phải vay trên 2,7 tỷ đồng với lãi suất 9%/tháng. Chỉ riêng tháng đầu đi làm, bị cáo phải trả lãi trên 263 triệu đồng, trong khi đó bị cáo được nhận tiền lương, tiền thưởng không quá 15 triệu đồng. Sai lầm của bị cáo không nhận ra điều này, vẫn “cố đấm, ăn xôi”, để rồi tiếp tục lừa dối vay tiền của người sau, trả lãi cho người vay trước. Mà hậu quả bị cáo tự dẫn mình vào vòng tội lỗi và hôm nay toà đưa bị cáo ra xét xử là đúng người, đúng tội, không oan. Mong toà xem xét giảm nhẹ hình phạt, để bị cáo sớm ra tù, tiếp tục lao động kiếm tiền trả cho bị hại.
Căn cứ lượng tiền bị cáo đã chiếm đoạt, đối chiếu điều luật hình sự và quá trình tranh tụng tại toà, Hội đồng xét xử tuyên phạt Nguyễn Thị Lan 30 năm tù cho cả hai tội. Buộc bị cáo phải hoàn trả số tiền đã chiếm đoạt 12,14 tỷ đồng cho các bị hại.
Doãn Thuận (CTV)
